保険の電子契約導入：申込・署名・証券の照合

はじめに

保険契約の電子化では、申込情報、告知、本人確認、意向確認、保険料、証券番号を正しい顧客へ結び付けることが中心課題です。署名できたことだけで、申込内容や説明が正しいとは限りません。

申込情報を照合する

契約者、被保険者、受取人、代理人の役割を分け、商品、補償、保険期間、保険金額、保険料、特約を申込記録と照合します。証券番号だけでなく、申込 ID と版も使って重複・取り違えを防ぎます。

規制・商品要件に合うフローを選ぶ

必要な説明、本人確認、同意、交付、保存は、商品、販売チャネル、契約者によって異なります。コンプライアンス担当者が最新の監督・業法上の要件と社内規程を確認してください。

署名を辞退した場合、告知内容が変わった場合、申込期限が切れた場合の分岐も用意します。

契約ライフサイクルで保存する

署名済み申込だけでなく、説明、意向確認、引受、契約変更、保全、解約までを顧客 ID・申込 ID・証券番号で関連付けます。

Nota Signは署名フローとイベント記録を管理できますが、保険商品の適合性や規制要件を自動判断するものではありません。

まとめ

保険電子契約は、顧客、申込、説明、署名、証券、保存を一続きで照合します。商品別の要件と例外を確認してから導入してください。

次のステップ

対象文書の準備には契約テンプレートの案内を、署名方式とワークフローの確認には電子署名製品の案内を参照できます。